So funktioniert das Handeln auf den Finanzmärkten

Themenübersicht:

1. Erhöhung der Nachfrage bedeutet eine Preiserhöhung
2. Anwendung auf die Finanzmärkte
3. Warum mehr über Finanzen und Handel lernen?
4. Investieren Sie intelligent
5. Ist es möglich, ein Gewinner zu sein und den Markt zu schlagen?
6. Wie viel Geld kann ich verdienen?

Jeder ist mit dem Begriff „Handel“ vertraut. Im Alltag „handeln“ wir immer, ohne dass wir uns dessen bewusst sind. Alles, was wir in einem Geschäft kaufen, ist im Grunde ein Handel. Hier werden Sie lernen, wie man auf Finanzmärkten handelt.

Der Begriff „Handel“ bedeutet einfach „Austausch eines Artikels für einen anderen“. Wir verstehen dies gewöhnlich als den Austausch von Waren für Geld oder mit anderen Worten, einfach etwas kaufen.

Wenn wir über den Handel auf den Finanzmärkten sprechen, ist es das gleiche Prinzip. Denken Sie an jemanden, der mit Aktien handelt. Er kauft Aktien oder besser gesagt einen kleinen Teil einer Aktiengesellschaft. Wenn der Wert dieser Aktien steigt, dann macht der Käufer Geld, indem er sie wieder zu einem höheren Preis verkauft. Das ist der Handel. Sie kaufen etwas für einen Preis und verkaufen es wieder für einen anderen – bestenfalls zu einem höheren Preis, sodass ein Gewinn dabei rausspringt und kein Verlust.

Aber warum würde der Wert der Aktien steigen? Die Antwort ist einfach: Der Wert ändert sich aufgrund von Angebot und Nachfrage – je höher die Nachfrage ist, desto mehr Menschen sind bereit, dafür zu bezahlen.

Erhöhung der Nachfrage bedeutet eine Preiserhöhung

Wir können dies mit einem einfachen alltäglichen Beispiel für den Kauf von Lebensmitteln erklären. Angenommen, Sie sind in einem Supermarkt und es gibt nur noch zehn Äpfel. Dieser Supermarkt ist der einzige Ort, wo man Äpfel kaufen kann. Wenn Sie die einzige Person sind und Sie wollen nur ein paar Äpfel, dann wird der Supermarktbesitzer die Äpfel vermutlich für einen vernünftigen Preis verkaufen.

Nun sagen wir mal, dass 15 Leute den Markt betreten und alle die Äpfel wollen. Um sicherzustellen, dass Sie die Äpfel vor den anderen bekommen, sind Sie bereit, mehr für die Äpfel zu bezahlen. Daher kann der Supermarktbesitzer den Preis erhöhen, weil er weiß, dass die Nachfrage für die Äpfel steigt.

Sobald die Äpfel einen Preis erreichen, bei dem die Kunden denken, dass sie zu teuer sind, werden sie aufhören zu kaufen. Wenn der Supermarktbesitzer erkennt, dass er seine Äpfel nicht mehr verkauft, weil sie zu teuer sind, wird er aufhören, den Preis zu erhöhen und der Preis kommt wieder auf ein Niveau, bei dem die Kunden beginnen, die Äpfel wieder zu kaufen.

Nehmen wir an, dass plötzlich ein weiterer Supermarktbesitzer in den Markt kommt, der noch mehr Äpfel verkaufen möchte. Die Versorgung mit Äpfeln hat nun dramatisch zugenommen. Es ist zu befürchten, dass der zweite Supermarktbesitzer die Äpfel zu einem günstigeren Preis verkaufen möchte als der erste Supermarktbesitzer, um Kunden zu locken. Es steht auch fest, dass die Kunden wohl zum niedrigeren Preis kaufen möchten.

Wenn man das sieht, wird der erste Marktbesitzer seine Preise höchstwahrscheinlich anpassen wollen. Der plötzliche Anstieg der Versorgung hat daher den Preis für die Äpfel nach unten getrieben.

Der Preis, bei dem die Nachfrage dem Angebot entspricht, wird als „Marktpreis“ bezeichnet, das heißt, dass Preisniveau, bei dem sowohl der Marktbesitzer als auch die Kunden sowohl einen Preis als auch eine Anzahl von verkauften Äpfeln vereinbaren.

Anwendung auf die Finanzmärkte

Das Konzept von Angebot und Nachfrage ist in der Finanzwelt gleich. Wenn ein Unternehmen gute Ergebnisse erzielt hat, dann wollen mehr Menschen Aktien der Gesellschaft kaufen. Das erhöht die Nachfrage und gleichzeitig den Preis.

Handeln über das Internet

Lange Zeit wurde der Finanzhandel ausschließlich zwischen Banken und Finanzinstituten durchgeführt. Dies bedeutete, dass der Handel an den Finanzmärkten für jeden außerhalb dieser Institutionen geschlossen war. Mit der Entwicklung des High-Speed-Internets, kann nun aber jeder online am Handel teilnehmen.

Fast alles kann online gehandelt werden: Aktien, Währungen, Rohstoffe, physische Güter und eine ganze Reihe anderer Produkte. Von all diesen Märkten ist der Devisenmarkt der größte Markt. Fast 4 Billionen USD werden hier jeden Tag gehandelt – das ist größer als jede Börse überall auf der Welt.

Warum mehr über Finanzen und Handel lernen?

Vielleicht sind Sie noch nicht ganz davon überzeugt, dass es sich lohnt, mehr Zeit mit dem Trading zu verbringen. Einige Gründe könnten sein:

• Sie wollen lernen, einen guten Weg zu finden, um Ihr Geld zu investieren.
• Sie wollen genug wissen, um Ihre eigenen Entscheidungen zu treffen und einen schlechten Rat zu vermeiden.
• Sie sind für eine neue Herausforderung bereit und wollen Ihre Fähigkeiten und Ihr Know-how steigern.

Unabhängig von Ihrem persönlichen Ziel oder Ihrer Motivation ist eines sicher:

Heute, dank des Internets, gibt es viele Möglichkeiten, die Dinge in die eigenen Hände zu nehmen. Sie können jetzt handeln und von zu Hause mit viel niedrigeren Kosten investieren. Gleichzeitig ist die Finanzwelt aber auch sehr komplex geworden, sodass Sie sich viel Wissen aneignen müssen.

Investieren Sie intelligent

Wenn es eine Sache gibt, die die Finanzkrise zeigte: Es gibt keine „sichere“ Investition! Die Tatsache, dass die Börse ihre Höhen und Tiefen hat, ist allgemein bekannt. Aber die letzten Jahre zeigten, dass sogar vermeintlich sichere Häfen, wie Staatsanleihen, unsicher giftig werden können. Allerdings wird die Inflation Ihre Ersparnisse verzehren, wenn Sie nicht investieren. Also wollen Sie auch nicht, dass Ihr Geld nur auf dem Bankkonto sitzt.

Vertrauen Sie Ihrem Bankberater wirklich?

Millionen von Menschen glaubten ihren Bankberater und die versprochenen sicheren Investitionen mit guten Renditen. Doch nahezu alle mussten unter der Finanzkrise leiden. Und auch eine professionelle finanzielle Beratung ist ein kostspieliger Prozess. Berater können einen Stundensatz in Rechnung stellen, der sich auf Tausende von Euro pro Jahr belaufen kann.

Es wichtig, dass jeder seine eigenen Entscheidungen treffen kann. Dies erfordert Wissen, Know-how und die richtigen Werkzeuge.

Erkunden Sie die Welt des Handels

Der Gewinn aus dem Handeln kommt aus der Erfahrung. Die Vorhersage, wie sich der Markt drehen wird oder die Entdeckung eines Musters, kann sowohl spannend als auch lohnend sein. Der Handel muss nicht ein Vollzeit-Engagement sein, noch ein riesiges Spiel. Seien Sie geduldig. Handeln Sie nicht aus Leidenschaft oder aus einem Impuls heraus.

Erfahren Sie mehr über die Märkte und bauen Sie ein Handelssystem, das Ihren Bedürfnissen entspricht. Haben Sie die Geduld und Entschlossenheit, dieses zu verwirklichen.

Eine neue Herausforderung – und viel Spaß

Wenn Sie die Weltwirtschaft verstehen, entdecken Sie, wie die Welt um Sie herum strukturiert ist. Dies gibt Ihnen Einblicke in die Funktionsweise unserer globalen Gemeinschaft und wie Sie als Händler einen direkten Einfluss darauf haben. Der Handel hat viele Aspekte: Psychologie, Zahlen und Menschen. Manche Leute sehen es sogar als eine Art strategisches Spiel. Handel und Finanzen können Spaß machen. Vor allem, wenn Sie Erfolg beim Lernen haben und schnell neue Fähigkeiten und Know-how erwerben können.

Ist es möglich, ein Gewinner zu sein und den Markt zu schlagen?

Die größten Marktteilnehmer sind Banken, institutionelle Investoren und Hedgefonds. Sie haben die besten Mitarbeiter, bieten das beste Training und verwenden anspruchsvolle Algorithmen und computergestützte Analysen. Ist es für einen kleinen Händler möglich, den Markt zu schlagen und Geld zu verdienen?

Die Finanzmärkte haben sich entwickelt, um den Austausch von Waren, Währungen und anderen Vermögenswerten für praktische Zwecke zu erleichtern und um direkt mit ihnen zu profitieren.

Betrachten Sie das sehr einfache Beispiel beim Besuch eines fremden Landes. Wenn jemand in ein anderes Land fährt, in dem es eine andere Währung gibt, muss die heimische Währung umgetauscht werden – das ist der Handel in seiner primitivsten Form. Diese Läden bieten oft schlechte Wechselkurse an. Das ist den meisten Menschen egal und sie tauschen ihr Geld. Sie wollen einfach nur ihren Urlaub genießen. Unternehmen und Banken, die alle aus praktischen Gründen am Handel teilnehmen – zum Beispiel Material aus einem anderen Land kaufen, müssen erhebliche Beträge tauschen. Die Marktpreise verschieben sich und es entstehen Chancen für spekulative Händler, einen Gewinn zu erzielen.

Betrachten Sie die folgenden Beispiele für Ineffizienzen im Handel:

Handel als Teil der „Realwirtschaft“

Im Devisenmarkt ist der Handel eine Voraussetzung für die Geschäftstätigkeit. Zum Beispiel wenn ein Unternehmen in Europa Produkte aus den Vereinigten Staaten kauft, müssen Euro in Dollar umgetauscht werden. Wenn viele Unternehmen riesige Mengen an Währung tauschen, dann ändert das die Nachfrage nach dem US-Dollar. Diese Unternehmen sind nicht besorgt über potenziellen Gewinn oder ob die Analyse zeigt, dass ein Handel zu dieser Zeit sinnvoll ist. Sie müssen Geld umtauschen, um Geschäfte zu machen. Ein einzelner Händler ist nicht an die Notwendigkeit der Geschäftstätigkeit gebunden und kann so diese Bewegungen nutzen, wie es ihm am besten passt.

Trades aus geschäftlichen Gründen

Geschäfte werden aus Unternehmensgründen gemacht. Zum Beispiel wenn ein Manager eines Investmentfonds einige negative Gerüchte über eine bestimmte Firma hört, müssen sie die Bestände verkaufen, die ihr Fonds besitzt. Auch wenn sie denken, dass die Gerüchte höchstwahrscheinlich unwahr sind. Wenn sie keine Maßnahmen ergreifen, könnten sie ihren Job verlieren. Ein Händler, der auf eigene Rechnung handelt, kann frei von diesen Interessenkonflikten sein.

Spekulative Trades

Viele Geschäfte werden aus spekulativen Gründen gemacht, sodass ein Händler nicht nur versucht, Markt-Ineffizienzen zu nutzen, sondern auch gegen andere spekulative Händler „antritt“, um Gewinne zu machen. So handeln spekulative Händler auch gegeneinander. Wenn ein Händler in der Lage ist vorherzusagen, wie andere spekulative Händler unter bestimmten Umständen handeln werden, können sie davon profitieren, indem sie dieses Wissen in ihre Handelsstrategie einbeziehen. Sehr oft spielt dieses Prinzip eine Rolle in der technischen Analyse, wo ein Händler bestimmte Indikatoren verfolgt, nicht weil ein Trader grundsätzlich an ihnen glaubt, sondern vielmehr wegen einer Annahme, dass alle anderen spekulativen Händler sie beim Handel berücksichtigen. So kann ein spekulativer Trader nicht nur Geld verdienen, indem er ineffiziente Trades ausnutzt, sondern auch einen Schritt voraus der Konkurrenz sein.

Größe zählt – je kleiner Ihr Portfolio, desto besser der erwartete Preis eines Vermögenswertes.

Wir haben oben gesehen, dass es mehrere Gründe gibt, warum Marktteilnehmer Trades machen, die anderen erlauben, einen Gewinn zu machen. Doch während dies erklärt, warum Handel profitabel sein kann, zeigt es noch nicht, wie ein kleiner Trader mit größeren Institutionen konkurrieren kann. Schließlich haben diese Unternehmen den Vorteil, bessere Preise zu bekommen, mit großen Teams von gut ausgebildeten Menschen zu arbeiten sowie Zugang zu anspruchsvollen Analysewerkzeugen.

Wenn Sie ein kleiner Händler sind und eine Chance auf dem Markt sehen, ist es sehr unwahrscheinlich, dass das Volumen, das Sie handeln, diese Ineffizienzen auslöschen oder sogar gegen Sie arbeiten wird. Wenn Sie eine große Institution sind und mit erheblichen Summen arbeiten, sind nicht nur die Markt-Ineffizienzen oft zu klein. Die Mengen, die hier gehandelt werden, bewegen den Marktpreis.

Wie viel Geld kann ich verdienen?

Zuerst muss klargestellt werden, dass wir über den Tageshandel sprechen – das ist anders, als passiv zu investieren. Wenn jemand einen passiven Investmentfonds empfiehlt und dieser 20 Prozent pro Jahr garantiert, seien Sie vorsichtig! Es kann Guru-Fonds geben, wo man eine deutlich bessere Rendite erwarten kann, aber auch diese werden schlechte Jahre haben. Es ist nicht leicht, den allgemeinen Börsenkurs zu übertreffen, wie zum Beispiel einen Indexfonds der größten US-Unternehmen.

Im Tageshandel machen Sie mehr Trades. Nehmen wir an, ein Forex-Daytrader macht 1.000 Trades pro Jahr. Jetzt braucht der Trader nur einen kleinen Vorsprung auf jeden einzelnen Handel und kann bis zu 50 Prozent oder sogar 150 Prozent erreichen. Klingt das unrealistisch? Nun stellen Sie sich einen Obsthändler vor. Er beginnt auch mit 1.000 Euro. Jeden Tag investiert er sein Kapital in Obst und verkauft es auf den Markt. In diesem Sinne macht er 365 Trades pro Jahr. An manchen Tagen wird er Geld verlieren, aber an den meisten Tagen wird er Geld verdienen. Am Ende des Jahres hätte er genug davon verdient, um davon zu leben.

Wenn jemand sagt „Ich mache 10 Prozent jeden Monat“, ist das glaubwürdig? Nun, es ist natürlich möglich, viele Händler erreichen das und mehr – aber es ist nicht wahrscheinlich, dass er diesen Gewinn wirklich jeden Monat kontinuierlich generiert. Es wird auch Monate geben, an denen er Geld verlieren wird.

Mathematisch, könnte man annehmen: 100.000 Euro Startkapital und 10 Prozent pro Monat – das wären mehr als 9,2 Milliarden Euro nach 10 Jahren! Das ist natürlich völlig unrealistisch. Warum? Nun, jeder Handel beeinflusst den Markt und Sie brauchen eine Gegenpartei für jeden Handel. So können Sie nicht jede Menge Geld investieren und den Preis bekommen, den Sie handeln möchten. Dies bedeutet, dass Sie 100.000 Euro investieren können – aber nicht 1 Millionen Euro, ohne irgendwelche Einnahmen zu verdienen, was hätte unser Händler nach 10 Jahren? „Nur“ 1,2 Millionen Euro. Und er muss auch seine Rechnungen bezahlen. Je kleiner Ihre Trades und Ihr Handelskapital sind, desto leichter wird es für Sie sein, den besten Preis zu bekommen.